免费法律咨询热线:15507343555
Previous Next


诈骗不能办卡

时间:2025-07-18 09:40:29

不太明确你所说“诈骗不能办卡”具体指的是什么情况。下面从不同角度为你分析:

   

    如果是指实施诈骗的人不能办卡

   从银行等金融机构角度来看,一旦某人因诈骗被司法机关认定并记录在案,进入相关的风险名单库,金融机构可能基于监管要求和自身风险防控,拒绝为其办理银行卡。

   

   根据中国人民银行等相关部门的规定,对于出租、出售、出借、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。如果诈骗行为涉及利用银行卡进行,也会受到相应限制。

   

    如果是指诈骗案件的受害者不能办卡

   一般情况下,诈骗案件的受害者是可以正常办理银行卡的。不过,如果在诈骗过程中,受害者的个人身份信息等可能被泄露并被不法分子利用进行了一些违规操作,导致银行系统误判其账户存在风险,可能会影响其办卡。此时,受害者可以向银行说明情况,并提供相关的报警记录、案件受理证明等材料,证明自己是受害者,申请解除相关限制。

   

   你可以详细描述一下问题背景,比如是自己遇到这种情况,还是看到相关案例,以便我能更准确地为你解答。

在线咨询

在线咨询