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诈骗不能办卡

时间:2025-07-18 11:00:00

不太明确你说“诈骗不能办卡”具体是什么情况呢。在很多情形下,涉及诈骗相关的人员确实会面临不能办卡或者受限办卡的情况。

   

    银行账户层面

   如果个人有诈骗行为或者被认定参与了诈骗活动,银行等金融机构会将其纳入风险名单。银行出于防范风险、遵守监管要求等目的,通常不会为有诈骗犯罪记录或者被怀疑与诈骗有关联的人办理银行卡。比如,根据相关规定,对于公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

   

    电话卡层面

   为了打击电信网络诈骗,工信部等部门建立了电话用户实名登记和治理机制。如果个人实施诈骗或者违规出售、出租电话卡用于诈骗等违法犯罪活动,会被纳入电信业务严重失信名单,在一定期限内不能办理新的电话卡。

   

   你可以再详细说说你的具体问题,比如是你自己遇到了因诈骗相关不能办卡的情况,还是想了解相关规定背后的法律依据等,以便我更精准地为你解答。

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