手 机:15507343555
            
微 信:15507343551
地 址:湖南省衡阳市蒸湘区光辉街1号汇海国际大厦14楼
时间:2025-07-18 12:44:43
你说的“诈骗不能办卡”,可能涉及不同方面的情况。
被诈骗后办卡受影响
如果个人遭遇诈骗,导致自己名下银行卡被用于违法犯罪活动,例如成为诈骗分子的洗钱工具等,银行可能会基于风险防控等原因对该客户采取限制新办卡的措施。这是因为银行要防范自身面临的合规风险和资金风险,避免更多的账户被用于非法行为。
在这种情况下,你需要向银行说明情况,积极配合警方调查,提供相关证据证明自己是受害者。待调查清楚、解除账户风险后,再尝试申请新的银行卡。
诈骗他人者办卡受限
如果是实施诈骗行为的人,一方面,在银行的反洗钱和风控体系下,一旦其诈骗行为被发现或有相关嫌疑,银行会对其采取限制措施,拒绝为其办理新的银行卡。另一方面,根据相关法律规定和监管要求,对于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动的人员,会被纳入金融信用惩戒范围,限制其在一定期限内新开户等金融业务。
比如,依据《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》,被惩戒的人员,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。
你可以详细和我说说你提到的“诈骗不能办卡”具体是什么情况,以便我更精准地为你解答。