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地 址:湖南省衡阳市蒸湘区光辉街1号汇海国际大厦14楼
时间:2025-04-14 01:43:34
如果银行卡涉及洗钱,再次办卡的时间需要分不同情况来看:
情节较轻未被惩戒
若你的银行卡是被他人盗用、冒用进行了洗钱活动,且你能证明自己无主观故意和过错,银行核查清楚情况后,解除相关风险管控措施,通常就可以再次办卡,时间可能较短,可能在核实情况后的几天到几周不等。
被银行采取管控措施
银行会根据内部风险评估和反洗钱相关规定,对涉及洗钱的银行卡采取限制措施。如果只是被银行认定存在一定风险而管控,一般在银行认定风险消除后可办卡。但银行对风险消除的判断标准和时间不固定,可能是几个月到一年甚至更久,这取决于银行对账户后续的监测情况以及你提供证明材料说明账户风险已消除的情况。
被实施惩戒措施
根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。这种情况下,需要等5年惩戒期满后才可以重新办卡。