手 机:15507343555
            
微 信:15507343551
地 址:湖南省衡阳市蒸湘区光辉街1号汇海国际大厦14楼
时间:2025-07-18 11:45:16
你提到“诈骗不能办卡”,我推测你可能想问与诈骗和办卡相关的几个情况,下面为你分别进行分析:
涉嫌诈骗犯罪人员不能办卡
如果个人涉嫌诈骗犯罪,在司法机关对其采取限制措施期间,比如被取保候审、监视居住,或者处于侦查、起诉、审判阶段,可能无法正常办理银行卡等金融业务。
因为金融机构在办理业务时会审核客户身份等信息,一旦发现客户存在涉案情况,基于合规要求和风险防控,通常会拒绝为其办理新卡。而且司法机关也可能会对涉案人员的银行账户进行冻结、管控等措施,以防止其转移、隐匿诈骗所得。
曾受诈骗影响不能办卡
若个人曾遭受诈骗,一般情况下不影响其正常办理银行卡。但如果诈骗导致个人身份信息泄露、银行卡被盗用且出现异常交易等情况,可能会被银行列入风险名单。银行出于安全考虑,可能会对办卡申请进行更严格的审核,甚至暂时拒绝办卡,直到风险解除。
利用诈骗手段办卡
有些人可能想通过提供虚假资料、冒用他人身份等诈骗手段去办理银行卡,这种行为是违法的。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定,使用虚假的身份证明骗领信用卡的,构成妨害信用卡管理罪。数量较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金 。
如果你能详细说明你所说“诈骗不能办卡”的具体背景和问题,我可以为你提供更精准的解答。