免费法律咨询热线:15507343555
Previous Next


诈骗不能办卡

时间:2025-07-18 18:20:52

不太明确你说的“诈骗不能办卡”具体是什么情况。从几个常见角度跟你分析一下:

   

    如果是实施诈骗行为的人不能办卡

   从银行等金融机构的角度来看,若一个人有诈骗等违法犯罪记录,银行在进行风险评估时,可能会拒绝为其办理银行卡。这是因为银行需要遵循反洗钱、反欺诈等相关规定,以降低自身业务风险。有诈骗记录的人再次申请办卡,银行会认为其存在较高的欺诈可能性,担心其利用新办的银行卡继续从事违法活动。

   

   此外,根据相关司法规定,如果被认定为电信网络诈骗犯罪“两卡”违法犯罪人员(这里的“两卡”指手机卡、银行卡),会被实施惩戒措施,其中就包括限制办理银行卡。例如,被惩戒人员5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

   

    如果是被诈骗的人不能办卡

   这种情况可能是存在误解或者有其他原因。正常情况下,被诈骗的受害者去办理银行卡,银行不应该因为其是受害者而拒绝办理。但如果受害者在办理银行卡过程中,出现不符合银行规定的情况,比如提供虚假身份信息、无法提供有效的工作证明等,银行可能会拒绝。另外,如果受害者在办理银行卡时,其身份信息被纳入了银行的风险名单(可能是信息被盗用用于其他违法活动等原因),也会导致办卡受阻。

   

   你可以详细说一下你遇到的具体情况,以便我更精准地为你解答。

在线咨询

在线咨询