儿子一般不能直接阻止父亲贷款，但在特定情况下可采取一定措施影响父亲贷款行为。以下从法律角度详细分析：
一、贷款行为的独立性

1. 贷款主体资格：根据相关金融法规，贷款行为是贷款人与借款人之间的民事法律关系，贷款审批主要基于借款人的信用状况、还款能力等因素。父亲作为独立的民事主体，其贷款行为原则上不受儿子意志的直接干预。
2. 信用评估体系：金融机构在审批贷款时，会独立评估借款人的信用记录、收入状况、资产情况等，以确定其还款能力和风险水平。儿子的信用状况或意见，通常不作为评估父亲贷款资格的直接依据。
   二、儿子可能采取的间接措施
3. 沟通与劝导：儿子可以与父亲进行坦诚沟通，了解其贷款动机和用途，从家庭经济安全、债务风险等角度进行劝导，试图影响父亲的贷款决策。但这种沟通不具有法律强制力，无法直接阻止贷款行为。
4. 经济支持与协助：若父亲贷款是出于生活困难或紧急需求，儿子可以在自身能力范围内提供经济支持或协助寻找更合适的资金来源，以减少父亲对贷款的依赖。
5. 关注贷款用途与还款：在父亲贷款后，儿子可以关注贷款资金的用途和还款情况，确保贷款被合理使用并按时偿还，以维护家庭经济稳定。但同样，这种关注不构成对贷款行为的直接阻止。
   三、特殊情况下的法律干预
6. 父亲无或限制民事行为能力：若父亲因年龄、疾病等原因丧失或限制民事行为能力，儿子作为法定代理人或监护人，有权根据法律规定和父亲的最佳利益，对父亲的贷款行为进行干预或阻止。
7. 贷款涉及欺诈或违法行为：若儿子发现父亲贷款行为涉及欺诈、洗钱等违法行为，可以向相关金融机构或执法部门报告，由相关部门依法处理并可能阻止贷款行为的继续进行。